金融業界の営業職への転職を検討している方向けに、金融機関営業職の仕事内容を掲載しています。
実際に金融機関営業職へ転職する場合には、実際に行われている仕事内容をしっかりおさえておくことが何よりも大切です。
ぜひ参考にしてください。
なんじゃ、転職するのか？
うん、でもイメージ的に難しそうだから、悩んでいるところ。
では、具体的に金融機関の営業の仕事を知ることがスタートじゃ。イメージ先行で転職先を選ぶのは危険じゃからな！
INDEX
金融機関営業職の仕事内容は2種類
個人営業
金融業界における個人営業は、「リテール営業」と呼ばれます。銀行や証券会社、保険会社の営業マンは個人顧客に金融商品を提案することが主たる業務になります。
金融機関と一概に言っても、金融機関の種類ごとに扱う商品には違いがあります。銀行は預金、住宅ローンや教育ローンの貸出に加えて、投資信託や保険商品を扱います。
証券会社は、株式、債券、投資信託や終身保険などの生命保険の一部を扱います。そして保険会社は生命保険、損害保険の提案を行います。
個人で保険契約や投資をする機会は近年広がりを魅せているため、個人営業では専門的な知識や提案力を活かした商品説明やコミュニケーションが求められます。
法人営業
金融機関の法人営業では、銀行と証券会社で行われます。企業や団体に対して資金調達を提案し事業成長を支援することが仕事になります。
銀行の法人営業では現金を扱う一方、証券会社では株式や社債を取り扱うためカテゴリーが異なります。
個人営業とは異なり、顧客は企業経営者・役員、財務担当者などの専門知識を一定以上持っている相手になります。よって、専門的な知識を持っていることは前提になります。
また、低金利化や少子化を背景に国内市場は縮小しているため、海外展開やIT活用（FinTech）を進める企業が増加しています。よって、最新のテクノロジーを理解した上で仕事をすることが求められるでしょう。
金融機関の営業職は辛い？きつい？
逆に複雑な商品の営業は、専門的でものすごくクリエイティブな仕事なのです。それゆえ世界中の企業でセールス出身の経営者は非常に多いのです。
上記記事では、「営業職採用は負け組なのか？」というテーマで複雑な営業と簡単な営業の仕事の違いが述べられています。
金融業界に限らず、営業はノルマが課されるため「実力主義」の世界です。勉強しつつ提案力を高めた上で、試行錯誤を繰り返しながら仕事を進めていく必要があります。
よって、ほかの事務系職種と比較しても「大変」「辛い」という声が多く聞こえるのも事実でしょう。
しかし、上記記事で述べられているように、営業職として専門的な分野で働くことは、直接的にキャリアアップに繋がる確率が高いといえます。特に、法人営業では専門知識を持っている相手に提案をしなければならないため、プレッシャーは大きいのですがその分学びも多いでしょう。
資格取得や転職を再度考える上でも、金融業界で営業職として働くことはかなりの強みになるといえるでしょう。
転職活動をする方法、決まっていますか？
転職活動を検討している方の中には、どこの転職サイトを使うべきか悩んでいる方も多いのではないでしょうか。とりあえず転職サイトに登録したはいいものの、なかなか企業選びが進んでいない…そんな方は「自分に合った転職活動の方法」を知った上で転職活動を始めるべきです。
自分に合った転職活動の方法を知るためには、「転職活動にはどんな方法があるのか？」をおさえて置く必要があります。ここでは、一般的な転職方法を3通りご紹介していきます。自分はどれに当てはまるかを確認しながら参考にしてくださいね。
１ 転職求人サイト
転職者が個人情報や経歴・スキルを登録後、掲載されている求人情報を探すことのできるサービスが転職求人サイトです。「転職活動をする」というと、真っ先に思い浮かぶ方法ですよね。
代表的な転職サイトには、リクナビNEXTなどがあります。
とにかく自分で求人情報を探したい方や自分のペースで転職活動を進めたい方、転職が初めてではない方にとっては、最も効率的な転職方法です。
２ スカウトサービス
スカウトサービスとは、サービス上に登録された転職者に対して企業側がスカウトを送信しマッチングする転職方法になります。
代表的な転職スカウトサービスには、ビズリーチやDODAがあります。また、通常の転職求人サイトの機能のひとつとして「スカウト」「オファー」の機能がある場合もあります。
転職サイトとは異なり、登録した方の経歴やスキルを元に「企業側から連絡が来る」ことが特徴です。今よりいい条件の企業へ転職したいと考えている方や、転職サイトを使うよりも確実な転職がしたいと考えている方におすすめの方法です。
３ 転職エージェント
転職エージェントとは、登録者の経歴やスキル、求める条件をもとに求人情報を紹介してくれるサービスです。スカウトサービスとは異なり、企業と転職者の間に「エージェント」が仲介します。
転職エージェントには大手から業界特化型まで様々な種類があるため、「業界・業種が決まっている方」におすすめです。また、初めから最後までサポートしてくれるため「転職が初めての方」が最初に活用すべきサービスです。
転職に対する不安が大きい方は、自分一人で転職活動を進めるのではなく「転職エージェント」を活用してみてはどうでしょうか。転職エージェントについてもっと知りたい方は、下記を参考にしてください。
転職エージェントを使うことのメリット・デメリットは？
転職エージェントとは、いうなればあなたの「秘書」のような存在です。転職エージェントサイトは多数ありますが、共通しているのは「担当者がつき、転職活動を一貫してサポートしてくれる」ということ。
ここでは、転職エージェントを使用することのメリット・デメリットをご紹介しています。転職を検討している方は、下記のメリット・デメリットをよく理解した上で活用していきましょう。
メリット
自分に合った職場を探してくれる
転職エージェントの最大の特徴は、業界や転職事情に精通したエージェントが転職相談に乗ってくれること。つまり、あなたの特性や経歴を活かしたアドバイスを受けること、「どんなところに転職すべきか？」といった悩みを相談することができるということです。
その上で求人を紹介してくれるため、「自分に本当に合っているのだろうか？」という悩みを持つ必要がなくなりますし、万が一悩みを持ったとしても、その都度相談をすることができます。
転職が初めてな方や、転職に大きな不安を抱いている方にとって、一人で転職活動を行う必要がない転職エージェントはかなり心強い味方であるといえます。
転職活動に必要な準備をサポートしてくれる
相談やアドバイスだけではなく、内定を得るための面接の準備や面接に必要な選考書類の準備を行ってくれるのもエージェントの特徴です。また、在職しながらの転職活動で最も不安のある「スケジュール調整」も、最適な日程を企業側と相談した上で決めてくれるため、面接のスケジュール調整がとても楽になります。
転職活動は想像以上に「すべきこと」が多いため、「まず、何をすべきかわからない」という方にはぜひ転職エージェントをおすすめします。
デメリット
自分で数多くの求人情報を見ることができない
転職活動を複数回行っている方や、既に細かな条件等まで決まっている方にとっては、「多くの求人情報を見たい」が転職活動の最大のポイントといえます。
転職エージェントは、最適な求人を提案してくれるという点では優れていますが、どうしても「自分でみたい」という場合の量や効率としては一般の転職サイトに劣ります。
しかし、その分ひとつひとつの求人情報を綿密に紹介してくれるため、求人内容に対する信頼性は高いといえます。
転職する業界や職種・業種などが明確になっていない場合、一人で転職サイトを使い多くの求人を見ることは、転職活動に多くの時間を割いてしまうことになりますので、注意が必要です。
担当するエージェントによって対応が変わる
転職エージェントは、転職者によって担当者が就くシステムなので、その分具体的なサポートを得ることができます。反面、担当するエージェントによって、対応やアドバイスの内容に幅があることに注意が必要です。
転職エージェントサービスは、複数活用する方がとても多いというデータがあります。
転職エージェントは「4社」以上の活用で転職に成功する割合がぐんと上がります。担当者に不安がある場合でも、それを解決する方法はあるといえますね。
転職エージェントの登録後の流れ
転職エージェントの一般的な「登録後の流れ」は次のようになります。転職エージェントごとに細かな流れが異なる場合もありますが、大まかに流れをおさえておくことで、円滑に転職活動をすすめることができるでしょう。
- 個人情報入力後、エージェントからカウンセリング（転職の相談）の日程調整の連絡が1〜2週間で来る。
- エージェントとのカウンセリング（転職の相談）を行う。
- 相談を踏まえてエージェントが求人を紹介してくれる。
- 履歴書などの書類準備＆応募する企業を決める。
- 面接準備をエージェントと相談しながらする＆面接本番。
- 内定後、入社日や給与などの条件交渉をエージェントを通じて行う。
カウンセリングや相談のタイミングで、「面接前の不安事項」「内定後の入社日や給与交渉」「退職の調整」の方法はどんどん質問し、出来る限りエージェントから情報を受け取りながら転職活動を進めていきましょう。
転職サービス選びのコツは？
転職エージェントは、複数活用することで最も転職成功率が高まります。これを機に登録をしておきましょう。
エージェントサイトは、必要項目を入力し登録完了した後、メールや電話等であなたの日程に合わせて転職支援を行ってくれます。「今仕事が忙しい！」「時間がないかも…」と不安な方も心配せずにまずは登録してみましょう。あなたの転職成功率がグンと上がります。
■転職エージェントを選ぶコツ
- 求人数（多くの数がある分、選択肢が増える）
- サポート内容（エージェントサイトによってサポートしてくれる内容や方法が変わる）
- どの業界に強いか？（職種・業界に特化したエージェントがある）
この３つの観点から、自分にあった転職エージェントを複数活用していくことをおすすめします。
転職する際に活用すべき転職サービスは？
マイナビエージェント｜20〜30代の転職活動に最適！
出典：https://mynavi-agent.jp/lp
『マイナビエージェント』の特徴
有名な就職サービス『マイナビ』が運営する転職エージェントサービスが「マイナビエージェント」です。
キャリア事業の大手ならではの信頼感と、太いパイプが売り。
特に20〜30代向けの求人情報に強みがあるため、転職が初めてで不安な若手社会人の方におすすめです。また、相談しながら転職活動を進めたい人にとっても力強い味方になってくれます。
20〜30代の方はほかの転職エージェントと同時に登録しておくことをおすすめします。
どんな人にオススメ？
- 希望する職種・業種が複数ある方。
- 大企業からベンチャー企業まで、あらゆる選択肢を考えているが転職に自信がない方。
- 20〜30代、第二新卒の方で、転職活動の選択肢を増やしたい方。
金融業界への転職におすすめの転職サービスTOP5
下記「おすすめ記事」では、金融業界への転職におすすめの転職サービスを紹介しておる！
おすすめ記事：【お得な情報見つかる】「金融業」におすすめの転職サイトTOP５
複数の転職サービスを活用して、転職を成功させるんじゃ！
まとめ｜金融業界の事務職への転職を成功させよう
転職エージェントに登録すれば、面接準備や企業探しもサポートしてもらえるんだね。
そうなんじゃ。1人で転職活動を進めるのが不安な場合は、紹介した転職エージェントを含めて複数登録をすることをおすすめするぞ。
うるせー！じじい！（わかった！ありがとうはかせ！）
心の声と本音逆ゥ！
今回は、金融業界の営業職への転職を検討している方向けに、金融機関営業職の仕事内容をご紹介してきました。
はかせ、金融機関の営業ってどんな仕事なのかな。