銀行の法人営業の仕事内容は?融資と提案が主な業務になる

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今回は、銀行の法人営業への転職を考えている方向けに、転職前に知っておきたい仕事内容や転職方法について解説しています。

転職活動や具体的な転職先の選択を単純なイメージで進め、決めてしまうことは大変危険です。知るべき情報をきちんとおさえた上で、自分に合った転職方法と転職先を選ぶ必要があります。

今回の記事を読むことで転職に成功する確率はグンとアップしますので、ぜひ参考にしてください。

ぼっち

はかせ、金融機関の営業ってどんな仕事なのかな。

はかせ

なんじゃ、転職するのか?

ぼっち

うん、でもイメージ的に難しそうだから、悩んでいるところ。

はかせ

では、具体的に金融機関の営業の仕事を知ることがスタートじゃ。イメージ先行で転職先を選ぶのは危険じゃからな!

INDEX

銀行の法人営業の仕事内容・役割

銀行の法人営業の仕事内容・役割

銀行の法人営業では、企業や個人事業主が顧客になり、融資の提案を行うことが主な仕事になります。成長を見込める企業へ資金を貸付け、事業の成長や発展を資金面からサポートします。そこから得られる利子こそが利益になるのです。

 

基本的には、「融資」と「提案営業」が営業の役割になります。企業に合わせて長期的に成長できるよう、金融商品を提案します。

潜在的な資金ニーズや、金融の専門知識を用いた提案を行うため、金融に関する情報と知識のほか、経営者や事業主の視点に立ったアドバイスが求められます。

 

個人営業との違いは?

法人営業は、個人営業とは違い、企業経営者・役員、財務担当者などの専門知識を一定以上持っている相手が顧客になります。よって、個人営業よりもさらに専門的な知識を持っていることが前提になります。

また、低金利化や少子化を背景に国内市場は縮小しているため、海外展開やIT活用(FinTech)を進める企業が増加しています。よって、最新のテクノロジーを理解した上で仕事をすることが求められるでしょう。

 

銀行の法人営業に求められる能力・スキル・向いている人

銀行の法人営業に求められる能力・スキル

銀行の法人営業においては、下記の3点の能力・スキルが求められます。金融業界の営業として働く上で必須の資格はありませんが、おおよそ下記のような能力を発揮することが必要でしょう。

1 金融に関する広範な知識・情報

金融機関の営業は金融や企業財務、またM&Aや事業承継に関する投資銀行業務や運用業務に関する知識が求められます。また、損失が発生することを避けるための見識、つまり数字に対するシビアなセンスが必要になります。

2 「経営者の視点」で仕事ができる人

また、金融の知識を持ち合わせた上で、企業課題や潜在ニーズを探るための提案力やコミュニケーション能力が求められます。経営者の視点に立ち、企業財務に関して親身に相談できるような立場を目指す必要があるでしょう。

3 冷静な判断力・思考力

親身に相談に乗り仕事をしていくだけではなく、損失を避けるための冷静な判断力や思考力もときには必要です。たとえば、明らかに損失を被ることがハッキリしている場合、あなたは冷静に対処し情に流されない決断を行う必要があります。

銀行の法人営業の魅力・やりがい・メリット

銀行の法人営業の魅力・やりがい・メリット

1 関わることのできる業務の規模が大きい

金融業界以外の営業職では、新卒入社後はアシスタント的な役回りが多いことが一般的です。しかし、銀行の法人営業の場合は、新人時代から数千万、数億円レベルの案件に携わる経験をします。

中途で転職する場合も、その点は変わりません。法人営業として仕事をする以上は、融資額は大きく大変やりがいのある仕事になります。

2 年収が高い

待遇面でも銀行の法人営業には複数のメリットがあります。安定性や年収といった待遇面も安心できる要素が多いことも特徴です。

特に、メガバンクであれば30歳をすぎると年収1千万円…というケースも多いため、着実なキャリアアップを目指すことができます。

3 金融に関するスペシャリストになることができる

転職は若ければ若いほど異業種・異職種への転職が容易です。その中でも、銀行員としての経験・スキルは様々な業界で求められるため、「ずっと金融で働くつもりはない」という方にも、多くの選択肢があります。

たとえば、IT業界では「FinTech(フィンテック)」と呼ばれる領域・分野は今後ますます発展していきます。また、コンサルタントへの転職や起業・独立といった選択肢でも、金融に関する知識は役立つことが多いのです。

銀行の法人営業の転職 5つのポイント

未経験での事務職転職を成功させるための5つのポイント

ここでは、金融業界へ転職するために必要なポイントをご紹介していきます。

1 金融業界の志望動機・志望理由を明確にする

金融業界への転職を成功させるための第一のポイントは、自己分析を行い「自分はなぜ金融業界を志望するのか?」を明確にすることです。

志望理由を見つけるためには避けるべきことがあります。それは、「給与」「前職の不満」のみを動機として志望理由を決めることです。

金融業界のどんな業務に魅力を感じているのかをハッキリ伝えることで、あなたを採用する企業や面接を行う面接官はあなたの持つモチベーションを正当に評価することができます。

2 キャリアの棚卸しを行う

「キャリアの棚卸」とは、自分自身のスキルを客観的に見て、どんな経験を積みどんなスキルを身に着けてきたか? を明確にすることです。

比較的余裕ができてきてからいざ自分自身のスキルを振り返ろうと思ってもなかなかできることではありませんし、転職を機会として自分を見つめ直さなければ、この棚卸しをするタイミングはほとんどありません。

これを機に、自分の「経験・スキル」を過去の具体的な仕事内容とともに書き出しておきましょう。未経験の場合は、他の業種・職種で学んだことをもう一度洗い出し、整理してみることが大切です。

3 金融業界として活かせる自分のスキルを整理する

あなたの前職までの経験やスキルが活かせるチャンスは大いにあります。求人内容を見ながらあなたのこれまでのスキル・経験のどんな部分を活かせるのか?を明確にすることで、自己PRの内容を深く掘り下げることができます。

自分自身のスキルや経験を明確にしておき、それをもとに面接や選考で自己PRを行うことは、あなたを採用する側の企業や面接官、人事にとってもあなたを的確に評価するための良い判断材料になります。

4 具体的な企業を探す

金融業界と言っても、勤務地や福利厚生と言った具体的な求人内容には様々な種類・特徴があります。また、業務内容も現場により大きく変化します。金融業界の求人は多くの選択肢がありますが、入ってから後悔することのないように、慎重に転職先を選ぶ必要があります。

具体的な企業は、自分の求める雇用形態や勤務時間、給与や業務内容をあらかじめ決めておき、慎重に探していくべきでしょう。

企業を探す・選ぶ基準

  1. 条件面
  2. 企業の業界・事業内容
  3. 職場の雰囲気や企業の文化

この3点から納得のいく転職先を選ぶことが大切です。

5 未経験の求人を探すことのできる転職サービスを活用する

未経験の求人を探すことのできる転職サービスを活用することで、金融業界を未経験から始める求人案件を探すことができます。

また、転職エージェントサイトを活用すれば、給与などの就労条件を相談したり、面接や選考時のサポートを手厚く行ってくれたりと、転職活動をスムーズに進めることができます。

自分自身で考えるべきことを時間をかけて慎重に行うことが大切ですが、それと同時に活用できる転職サイトを選びフルに活用することも、転職活動を成功させるためには必要です。

転職活動をする方法、決まっていますか?

転職活動をする方法、決まっていますか?

転職活動を検討している方の中には、どこの転職サイトを使うべきか悩んでいる方も多いのではないでしょうか。とりあえず転職サイトに登録したはいいものの、なかなか企業選びが進んでいない…そんな方は「自分に合った転職活動の方法」を知った上で転職活動を始めるべきです。

自分に合った転職活動の方法を知るためには、「転職活動にはどんな方法があるのか?」をおさえて置く必要があります。ここでは、一般的な転職方法を3通りご紹介していきます。自分はどれに当てはまるかを確認しながら参考にしてくださいね。

1 転職求人サイト

転職者が個人情報や経歴・スキルを登録後、掲載されている求人情報を探すことのできるサービスが転職求人サイトです。「転職活動をする」というと、真っ先に思い浮かぶ方法ですよね。

代表的な転職サイトには、リクナビNEXTなどがあります。

とにかく自分で求人情報を探したい方や自分のペースで転職活動を進めたい方、転職が初めてではない方にとっては、最も効率的な転職方法です。

2 スカウトサービス

スカウトサービスとは、サービス上に登録された転職者に対して企業側がスカウトを送信しマッチングする転職方法になります。

代表的な転職スカウトサービスには、ビズリーチDODAがあります。また、通常の転職求人サイトの機能のひとつとして「スカウト」「オファー」の機能がある場合もあります。

転職サイトとは異なり、登録した方の経歴やスキルを元に「企業側から連絡が来る」ことが特徴です。今よりいい条件の企業へ転職したいと考えている方や、転職サイトを使うよりも確実な転職がしたいと考えている方におすすめの方法です。

3 転職エージェント

転職エージェントとは、登録者の経歴やスキル、求める条件をもとに求人情報を紹介してくれるサービスです。スカウトサービスとは異なり、企業と転職者の間に「エージェント」が仲介します。

転職エージェントには大手から業界特化型まで様々な種類があるため、「業界・業種が決まっている方」におすすめです。また、初めから最後までサポートしてくれるため「転職が初めての方」が最初に活用すべきサービスです。

転職に対する不安が大きい方は、自分一人で転職活動を進めるのではなく「転職エージェント」を活用してみてはどうでしょうか。転職エージェントについてもっと知りたい方は、下記を参考にしてください。

転職エージェントを使うことのメリット・デメリットは?

転職エージェントを使うことのメリット・デメリットは?

転職エージェントとは、いうなればあなたの「秘書」のような存在です。転職エージェントサイトは多数ありますが、共通しているのは「担当者がつき、転職活動を一貫してサポートしてくれる」ということ。

ここでは、転職エージェントを使用することのメリット・デメリットをご紹介しています。転職を検討している方は、下記のメリット・デメリットをよく理解した上で活用していきましょう。

メリット

自分に合った職場を探してくれる

転職エージェントの最大の特徴は、業界や転職事情に精通したエージェントが転職相談に乗ってくれること。つまり、あなたの特性や経歴を活かしたアドバイスを受けること、「どんなところに転職すべきか?」といった悩みを相談することができるということです。

その上で求人を紹介してくれるため、「自分に本当に合っているのだろうか?」という悩みを持つ必要がなくなりますし、万が一悩みを持ったとしても、その都度相談をすることができます。

転職が初めてな方や、転職に大きな不安を抱いている方にとって、一人で転職活動を行う必要がない転職エージェントはかなり心強い味方であるといえます。

転職活動に必要な準備をサポートしてくれる

相談やアドバイスだけではなく、内定を得るための面接の準備や面接に必要な選考書類の準備を行ってくれるのもエージェントの特徴です。また、在職しながらの転職活動で最も不安のある「スケジュール調整」も、最適な日程を企業側と相談した上で決めてくれるため、面接のスケジュール調整がとても楽になります。

転職活動は想像以上に「すべきこと」が多いため、「まず、何をすべきかわからない」という方にはぜひ転職エージェントをおすすめします。

デメリット

自分で数多くの求人情報を見ることができない

転職活動を複数回行っている方や、既に細かな条件等まで決まっている方にとっては、「多くの求人情報を見たい」が転職活動の最大のポイントといえます。

転職エージェントは、最適な求人を提案してくれるという点では優れていますが、どうしても「自分でみたい」という場合の量や効率としては一般の転職サイトに劣ります。

しかし、その分ひとつひとつの求人情報を綿密に紹介してくれるため、求人内容に対する信頼性は高いといえます。

転職する業界や職種・業種などが明確になっていない場合、一人で転職サイトを使い多くの求人を見ることは、転職活動に多くの時間を割いてしまうことになりますので、注意が必要です。

担当するエージェントによって対応が変わる

転職エージェントは、転職者によって担当者が就くシステムなので、その分具体的なサポートを得ることができます。反面、担当するエージェントによって、対応やアドバイスの内容に幅があることに注意が必要です。

転職エージェントサービスは、複数活用する方がとても多いというデータがあります。

転職の際は複数のサービスを使うべき

転職エージェントは「4社」以上の活用で転職に成功する割合がぐんと上がります。担当者に不安がある場合でも、それを解決する方法はあるといえますね。

転職エージェントの登録後の流れ

転職エージェントの登録後の流れ

転職エージェントの一般的な「登録後の流れ」は次のようになります。転職エージェントごとに細かな流れが異なる場合もありますが、大まかに流れをおさえておくことで、円滑に転職活動をすすめることができるでしょう。

  1. 個人情報入力後、エージェントからカウンセリング(転職の相談)の日程調整の連絡が1〜2週間で来る。
  2. エージェントとのカウンセリング(転職の相談)を行う。
  3. 相談を踏まえてエージェントが求人を紹介してくれる。
  4. 履歴書などの書類準備&応募する企業を決める。
  5. 面接準備をエージェントと相談しながらする&面接本番。
  6. 内定後、入社日や給与などの条件交渉をエージェントを通じて行う。

カウンセリングや相談のタイミングで、「面接前の不安事項」「内定後の入社日や給与交渉」「退職の調整」の方法はどんどん質問し、出来る限りエージェントから情報を受け取りながら転職活動を進めていきましょう。

転職サービス選びのコツは?

転職エージェントは、複数活用することで最も転職成功率が高まります。これを機に登録をしておきましょう。

エージェントサイトは、必要項目を入力し登録完了した後、メールや電話等であなたの日程に合わせて転職支援を行ってくれます。「今仕事が忙しい!」「時間がないかも…」と不安な方も心配せずにまずは登録してみましょう。あなたの転職成功率がグンと上がります。

■転職エージェントを選ぶコツ

  1. 求人数(多くの数がある分、選択肢が増える)
  2. サポート内容(エージェントサイトによってサポートしてくれる内容や方法が変わる)
  3. どの業界に強いか?(職種・業界に特化したエージェントがある)

この3つの観点から、自分にあった転職エージェントを複数活用していくことをおすすめします。

転職する際に活用すべき転職サービスは?

リクルートの転職サービス『リクルートエージェント』

https://www.r-agent.com/entry/ts/?param=047&vos=nragaffb00101

出典:https://www.r-agent.com/

『リクルートエージェント』の特徴

「リクルート」が運営するエージェント型転職サービス。最大の特徴はリクルートのパイプを活かした多数の求人案件にあります。

業界ごとに精通したアドバイザーが、給与等の条件や面接対策などといったサポートをしてくれますので、転職に不安があるが、選択肢は多く持ちたい方が活用できる転職サービスです。

どんな人にオススメ?

・転職活動の条件などの交渉に不安がある方(代行してやってもらえます)

・面接や選考の書類など、具体的な転職活動の準備が不安な方。

・自身のスキルやPRポイントなどがよくわからず、転職に悩んでいる方。

金融業界への転職におすすめの転職サービスTOP5

はかせ

下記「おすすめ記事」では、金融業界への転職におすすめの転職サービスを紹介しておる!

おすすめ記事:【お得な情報見つかる】「金融業」におすすめの転職サイトTOP5

複数の転職サービスを活用して、転職を成功させるんじゃ!

まとめ|銀行の法人営業への転職を成功させよう

まとめ|銀行の法人営業への転職を成功させよう
ぼっち

銀行員って、夢が広がる仕事なんだね…!

はかせ

求められる知識のハードルは高いが、その分実績や経験を積むことで自分自身のキャリアの選択肢が広がる。また、安定しているのも大きなポイントじゃ。

ぼっち

じゃあ、やっぱり企業選びは慎重にしないとね。

はかせ

そうじゃな。転職が初めての場合は、やはり転職エージェントがおすすめじゃ!

今回は、銀行の法人営業への転職を考えている方向けに、転職前に知っておきたい仕事内容や転職方法について解説してきました。

転職活動で最も重要なのは「企業選び」ですが、その前に業界や職種の基本的な情報をおさえておくことで、単なるイメージだけで転職活動を進めてしまうことを防ぐことができます。

今季の記事を参考にして頂き、ぜひ転職活動を成功させてくださいね。

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