未経験で金融業界への転職を考えて始めている方の中には、「金融業界はどのような仕事内容なのか？」「金融業界への転職ではまず最初に何をすべきか？」ということがよく分からない方も多いと思います。
そこで今回は、金融業界の仕事内容や金融業界への転職でおさえておきたいポイントをまとめてご紹介しています。この記事を読むことで、金融業界への転職の全体イメージがつかめます。ぜひ参考にして頂き、転職活動を行う際の参考にしてくださいね。
INDEX
金融業界とは？仕事内容と流れ
金融業界の仕事内容や、実際の業務の流れはどのようなものでしょうか？ 転職を検討する前に、金融業界の一般的な仕事内容や流れを理解しておくことは、転職活動における基本です。ご存じの方も多いと思いますが、改めておさらいしていきましょう。
金融業界の仕事内容
金融業界には、様々な種類・業態の企業が存在します。代表的な「金融系企業の種類」をご紹介し、それぞれの仕事内容の概要を解説しています。ご自身がどの企業・業務を行いたいのかを整理する機会として活用してくださいね。
銀行
銀行は金融業を代表する業態です。銀行の役割も多岐にわたるために広範な業務が存在します。「窓口対応」「預金・貸付に関する業務」「為替・証券に関する業務」と大まかに分類できますが、PCを用いた事務や金融の広い前提知識が求められるでしょう。
証券会社
証券を取り扱う業務です。株式を取り扱う業務として契約書や関連書類の作成を行います。その他、顧客とのやり取りなども含まれます。事務作業への適性や株式に関する知識が求められます。
クレジットカード会社
クレジットカード会社も金融業に含まれます。クレジットカード作成に関する事務作業や審査業務、会員情報や顧客情報の管理や営業等の業務もあります。
保険会社
生命保険会社や損害保険会社等、保険会社にも様々な分類があります。顧客への電話対応や説明、保険商品の営業・販売等の業務があります。特に保険商品の営業では営業職としての適性やスキルが求められます。
その他の分類として、消費者金融会社も金融業に含まれます。
金融業界への転職ではやることが3つある！
転職をするにあたっては、大まかに3つすべきことがあります。転職活動で知っておくべき基本の3項目をおさらいしておきましょう。
転職に必要なことはこの３つです。順に解説していきます。
１ キャリアの棚卸
「キャリアの棚卸」とは、自分自身のスキルを客観的に見て、どんな経験を積みどんなスキルを身に着けてきたか？ を明確にすることです。
比較的余裕ができてきてからいざ自分自身のスキルを振り返ろうと思ってもなかなかできることではありませんし、転職を機会として自分を見つめ直さなければ、この棚卸しをするタイミングはほとんどありません。これを機に、自分の「経験・スキル」を過去の具体的な仕事内容とともに書き出しておきましょう。
未経験の場合は、他の業種・職種で学んだことをもう一度洗い出し、整理してみることが大切です。
２ 転職する理由
転職することを考えている以上は、何らかの「理由」があるでしょう。理由のない転職はない、それは当然のことですが、実は転職する理由が固まっていないという可能性もあるのです。
「自分は何を要因として転職を考えているのか？」を今一度明確にして書き出してみましょう。それは給与・待遇面でしょうか？ 仕事内容でしょうか？ 求める人間関係でしょうか？
特に、他業種への転職の場合、転職理由は明確なようで、実は中身を考え尽くせていない場合があります。「なんとなく」ではなく、「自分は〇〇という理由で転職をするんだ」と理由を明確にすることは「志望動機」を考える際にも重要です。
３ 具体的な企業
自身の経験と転職理由をハッキリさせたあとは、具体的に「ここで働きたい」と思える企業を探す必要があります。具体的に企業を見ていくためには、業界に数多存在する企業をひとつひとつ調べるのではなく、「事業の内容」「商品・サービスの内容」などを区別して、自身の求める条件や「やりたいこと」に照らして選んでいく必要があります。
異業種への転職の場合は、具体的にどんな仕事があるのかについて詳しく知らない方がほとんどでしょう。その場合は、「実際どうなの？」はさておき、とにかく自分が「やりたい！」と思う仕事内容や、企業の提供するサービスを事前にリサーチしておくことが大切です。
未経験での金融業界転職を成功させるための5つのポイント
では、未経験で金融業界へ転職するために必要なことはどんな点にあるのでしょうか？金融業界未経験で、これから転職活動を行う方に向けて重要なポイントをおさえて解説していきます。これから実際に転職活動を行う際の参考にしてくださいね。
１ 金融業界の志望動機・志望理由を明確にする
金融業界への転職を成功させるための第一のポイントは、自己分析を行い「自分はなぜ金融業界を志望するのか？」を明確にすることです。
志望理由を見つけるためには避けるべきことがあります。それは、「給与」「前職の不満」のみを動機として志望理由を決めることです。
金融業界のどんな業務に魅力を感じているのかをハッキリ伝えることで、あなたを採用する企業や面接を行う面接官はあなたの持つモチベーションを正当に評価することができます。
２ キャリアの棚卸しを行う
「キャリアの棚卸」とは、自分自身のスキルを客観的に見て、どんな経験を積みどんなスキルを身に着けてきたか？ を明確にすることです。
比較的余裕ができてきてからいざ自分自身のスキルを振り返ろうと思ってもなかなかできることではありませんし、転職を機会として自分を見つめ直さなければ、この棚卸しをするタイミングはほとんどありません。
これを機に、自分の「経験・スキル」を過去の具体的な仕事内容とともに書き出しておきましょう。未経験の場合は、他の業種・職種で学んだことをもう一度洗い出し、整理してみることが大切です。
３ 金融業界として活かせる自分のスキルを整理する
あなたの前職までの経験やスキルが活かせるチャンスは大いにあります。求人内容を見ながらあなたのこれまでのスキル・経験のどんな部分を活かせるのか？を明確にすることで、自己PRの内容を深く掘り下げることができます。
自分自身のスキルや経験を明確にしておき、それをもとに面接や選考で自己PRを行うことは、あなたを採用する側の企業や面接官、人事にとってもあなたを的確に評価するための良い判断材料になります。
４ 具体的な企業を探す
金融業界と言っても、勤務地や福利厚生と言った具体的な求人内容には様々な種類・特徴があります。また、業務内容も現場により大きく変化します。金融業界の求人は多くの選択肢がありますが、入ってから後悔することのないように、慎重に転職先を選ぶ必要があります。
具体的な企業は、自分の求める雇用形態や勤務時間、給与や業務内容をあらかじめ決めておき、慎重に探していくべきでしょう。
企業を探す・選ぶ基準
１ 条件面
２ 企業の業界・事業内容
３ 職場の雰囲気や企業の文化
この3点から納得のいく転職先を選ぶことが大切です。
５ 未経験の求人を探すことのできる転職サービスを活用する
未経験の求人を探すことのできる転職サービスを活用することで、金融業界を未経験から始める求人案件を探すことができます。
また、転職エージェントサイトを活用すれば、給与などの就労条件を相談したり、面接や選考時のサポートを手厚く行ってくれたりと、転職活動をスムーズに進めることができます。
自分自身で考えるべきことを時間をかけて慎重に行うことが大切ですが、それと同時に活用できる転職サイトを選びフルに活用することも、転職活動を成功させるためには必要です。
転職エージェントの登録後の流れ
転職エージェントの一般的な「登録後の流れ」は次のようになります。転職エージェントごとに細かな流れが異なる場合もありますが、大まかに流れをおさえておくことで、円滑に転職活動をすすめることができるでしょう。
- 個人情報入力後、エージェントからカウンセリング（転職の相談）の日程調整の連絡が1〜2週間で来る。
- エージェントとのカウンセリング（転職の相談）を行う。
- 相談を踏まえてエージェントが求人を紹介してくれる。
- 履歴書などの書類準備＆応募する企業を決める。
- 面接準備をエージェントと相談しながらする＆面接本番。
- 内定後、入社日や給与などの条件交渉をエージェントを通じて行う。
カウンセリングや相談のタイミングで、「面接前の不安事項」「内定後の入社日や給与交渉」「退職の調整」の方法はどんどん質問し、出来る限りエージェントから情報を受け取りながら転職活動を進めていきましょう。
未経験から金融業界に転職する際に活用すべき転職サービス
転職エージェントは、複数活用することで最も転職成功率が高まります。これを機に登録をしておきましょう。
エージェントサイトは、必要項目を入力し登録完了した後、メールや電話等であなたの日程に合わせて転職支援を行ってくれます。「今仕事が忙しい！」「時間がないかも…」と不安な方も心配せずにまずは登録してみましょう。あなたの転職成功率がグンと上がります。
マイナビエージェント｜20〜30代の転職活動に最適！
出典：https://mynavi-agent.jp/lp
『マイナビエージェント』の特徴
有名な就職サービス『マイナビ』が運営する転職エージェントサービスが「マイナビエージェント」です。
キャリア事業の大手ならではの信頼感と、太いパイプが売り。
特に20〜30代向けの求人情報に強みがあるため、転職が初めてで不安な若手社会人の方におすすめです。また、相談しながら転職活動を進めたい人にとっても力強い味方になってくれます。
20〜30代の方はほかの転職エージェントと同時に登録しておくことをおすすめします。
どんな人にオススメ？
- 希望する職種・業種が複数ある方。
- 大企業からベンチャー企業まで、あらゆる選択肢を考えているが転職に自信がない方。
- 20〜30代、第二新卒の方で、転職活動の選択肢を増やしたい方。
非公開案件多数！『ＤＯＤＡ転職支援サービス』
出典：https://doda.jp/
『DODA」の特徴
DODAでは登録者に対して、サイトに公開されていない求人をキャリアカウンセリングの中でご紹介しています。
業界・職種に精通した専任のキャリアアドバイザーがあなたのキャリア、お持ちのスキルを総合的に判断し、 現在の転職市場において強みとなる部分、弱点となる部分を整理します。
どんな人にオススメ？
・キャリアカウンセリングを希望する方。
・履歴書の書き方や模擬面接対策など、手厚いサポートが欲しい方。
・自分にあった企業がなかなか分からない方。
金融業界の転職におすすめのサイトを掲載中！転職サイトTOP5
まとめ｜金融業界への転職を成功させましょう
今回は、未経験から金融業界を目指す転職者の方向けに金融業界へ転職する際のポイントを５つご紹介してきました。
今回の記事を参考にすることで、金融業界への転職を成功させることのできる下準備を整えることができます。ぜひ、転職を成功させてくださいね。
